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【推荐】看好私银发展刘思嘉后起之秀未来可期财富管理任重而道远

2023年01月16日 丝瓜财经网

看好私银发展:刘思嘉——后起之秀未来可期,财富管理任重而道远

看好私银发展:刘思嘉——后起之秀未来可期,财富管理任重而道远

摘要

私银业务目前正处于快速、健康的发展阶段,私银团队的扩充自然也必不可少。为了将国内的私银精英汇集在一起,也为了给业内人士提供交流心得的空间,2018年,FPSB China举办了首届中国私人银行精英赛。私银业务目前正处于快速、健康的发展阶段,私银团队的扩充自然也必不可少。为了将国内的私银精英汇集在一起,也为了给业内人士提供交流心得的空间,2018年,FPSB China举办了首届中国私人银行精英赛。

拥有中港台20年高端财富管理经验的刘思嘉老师,是本次专家团队的评委之一。她在本次采访中,为我们带来她本人对私银精英赛的独到见解。

刘思嘉

大陆地区与台湾地区CFP持证人

横跨投资、法律、税务规划三大领域,拥有中港台20年高端财富管理和家族办公室服务经验

大赛看点十足

四天的决赛比下来,刘老师最大的感受是,赛题越来越有亮点,难度也越来越大。由于赛题具有相当高的开放性,难度较之理财师大赛也有了明显提高,因此,刘老师认为选手能够发挥出正常水平实属不易。

“事实上我看到每位选手都很用心地准备赛题,但要想在大赛中顺利回答出每个问题,并提出自己的观点,还需要有大量的专业知识支撑,所以选手能够站在决赛的台上已经相当不容易了。”刘老师还表示,每位选手的行业背景、经历等都会有差别,所以不管他们表现如何,都值得鼓励。

后起之秀未来可期

对于不少人提出的“选手表现两极分化”这个问题,刘老师认为这并不是一件坏事,“选手的职业背景决定了他们的水平,表现不尽人意的选手,通常在工作中不常接触到高净值客户,因此资产配置经验也相对较少,我希望这次大赛能让他们认识到自己的短板,如果以后仍立志向高净值人群财富管理方向前进的话,可以考虑参加我们的CPB培训认证课程,以此提升自己的专业知识水平。”

而谈到表现优异的选手时,刘老师感到很惊讶,“其实不管是家族财富管理还是私人财富管理,需要掌握的知识面都非常广,其中包括公司架构、税务筹划、资产配置等问题,作为一个理财师,想要全面掌握这些知识并不简单。所以当我看到一些特别出色的选手不仅能精准解读时下政策,还能提出自己的观点时,也着实感到很惊讶,不得不说这些后起之秀非常值得期待。”

CPB课程业内领先

作为CPB培训认证课程的专业讲师,刘老师认为CPB课程教材一直是与时俱进的。“我们的课程每年都根据政策更新,事实上CPB课程的整个体系构架,已经远远超过一个银行家需要具备的知识。”同时,刘老师还提到目前国内私人银行业务发展才刚起步,很多企业家或创一代都在经营中面临着各种问题,所以他们也会亲自来学习CPB课程。

除此之外,刘老师还对CFP课程和CPB课程进行了比较,她表示CFP课程更多针对中产阶级的财务结算,而对于理财师来说,CFP课程所讲授的知识,显然已经无法解决中国新财富阶级人士的问题。为了跟上高净值客户的脚步,这些选手才会来到私银大赛,用CPB课程知识填补自己专业上的空缺。

外资进入市场带来的影响

作为金融理财行业的权威人士,刘老师具有多年境内外从业经验,谈到境内财富市场的发展时,刘老师也发表了自己的看法。“我认为海外市场对国内发展有一定影响,海外财富市场具有悠久历史,投资人和高薪人士对财富管理的概念也相对成熟,因此面对财富顾问给出的建议,他们能够理性看待。而国内大部分客户还未长期接触财富管理领域,难免会对财富顾问产生质疑,但随着财富管理新时代的来临,我们相信财富人士会慢慢意识到它的重要性。”

路漫漫其修远兮

对于想要从事财富管理行业的理财师,刘老师给出了自己的专业建议。“财富管理是一条漫漫长路,能够在这个行业沉淀下来,并经过市场考验仍然坚持的人少之又少。但我觉得能够度过这个阶段的人,无论是在专业提升,还是赢得客户信任上,都会有质的飞跃。我们也希望这些理财师能够多与我们进行交流,通过课程学习提升自身业务水平。”

除此之外,刘老师还表示,首届中国私人银行精英赛无论是专业度还是影响力,都具有国内领先水平,选手也都是国内各大金融机构精英,所以只要来参赛的选手,都称得上是杰出的表现者。最后,刘老师说道,无论结果好坏,希望每个理财师都能在这条路上坚持下去。

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